Валютный рынок

Валютный рынок является одним из наиболее важных сегментов национального финансового рынка, главной задачей которого является обслуживание международных экономических отношений. У понятия “валютный рынок” существует несколько определений, которые в совокупности позволяют получить максимально целостное представление о сущности данного понятия.

Что такое валютный рынок

• Валютный рынок - это порядок финансовых взаимодействий относительно покупки и продажи иностранной валюты.

• Валютный рынок представляет систему экономических отношений, проявляющихся в купле-продаже иностранной валюты, а также операций, которые имеют отношение к инвестированию капитала в валюте иностранных государств.

• Валютный рынок - это финансовый центр, где сосредоточены операции по купле-продаже иностранной валюты, которые основываются на существующем спросе и предложении.

• Валютный рынок - это совокупность учреждений, имеющих право осуществлять валютные операции: инвестиционные компании, уполномоченные банки, брокерские конторы, иностранные биржи другие учреждения, имеющие соответствующие лицензии;

• Валютный рынок - это комплексное взаимодействие коммуникационных систем, объединяющих между собой банки разных стран мира, которые специализируются на осуществлении международных валютных операций.

Если говорить простыми словами, то под валютным рынком принято понимать рынок, где производится обмен валюты одной страны на валюту другой страны по конкретному курсу. Валютный курс - это стоимость денежной единицы одной страны, которая выражается в денежной единице другой страны. Валютный рынок является составной частью глобального мирового финансового рынка и по своей сути является универсальным рынком валютных активов.

Какие бывают виды рынков?

В зависимости от характера валютных операций, а также набора используемых валют, валютный рынок подразделяется на международный или внутренний.

Внутренний валютный рынок — это рынок, функционирующий внутри одного государства и состоящий из внутренних региональных рынков.

Международный валютный рынок - один из сегментов международного финансового рынка, характеризующаяся международными обменами валюты. Его отличительная черта состоит в отсутствии конкретной площадки для осуществления торгов. Объектом купли-продажи рынка выступает валюта и валютные ценности.

Осуществление всех валютных операций происходит посредством кабельных и спутниковых каналов, которые обеспечивают связь мировых региональных рынков. Главными региональными рынками являются Американский (с центрами в Чикаго, Нью-Йорке, Лос-Анджелесе), Европейский (с центрами в Цюрихе, Франкфурт-на-Майне и Лондоне) и Азиатский (с центрами в Сингапуре, Гонконге, Мельбурне и Токио).

Международным валютным рынком является рынок Форекс, который является крупнейшим в мире с ежедневным оборотом в триллионы долларов. Участниками рынка являются центральные, инвестиционные и коммерческие банки, фонды, брокеры, дилеры, крупные транснациональные компании.

Биржевые и внебиржевые валютные рынки

Биржевой валютный рынок - это часть внутреннего валютного рынка, где торговля валютой осуществляется на специальных предприятиях,  валютных биржах. Задача этой финансовой площадки заключается в установке правил торговли и обеспечении всех условий для проведения торгов по установленным правилам.

Что касается внебиржевого рынка, то в основном торговля валютой осуществляется между коммерческими банками, а проведение всех операций купли-продажи происходит без привязки к конкретному месту.

Следует обратить внимание на то, что специальные компании, которые оказывают услуги по купле-продаже валют и которые организовывают внебиржевой валютный рынок, могут не являться членами валютной биржи. Проведение всех торговых операций осуществляется через интернет. Что касается объема торговли внебиржевого рынка, то он в разы превосходит биржевой. Внебиржевой рынок Форекс является наиболее ликвидным в мире, который характеризуется круглосуточной работой во всех финансовых центрах мира.

Функции валютного рынка

Валютный рынок - это важнейшая площадка для обеспечения нормального протекания всех мировых экономических процессов.
Основными макроэкономическими функциями валютного рынка являются:

• Формировать и регулировать валютные курсы под влиянием спроса и предложения.
• Обеспечивать условия и механизмы для реализации денежно-кредитной и экономической политики государства.
• Страховать валютные риски.
• Вовремя осуществлять международные расчеты.
• Диверсифицировать валютные резервы.
• Способствовать получению прибыли от валютной торговли участникам валютного рынка.
• Проводить валютную политику.
• Защищать субъектов экономики от спекулятивных сделок и валютных рисков.

Влияние новостей:

Основным инструментом торговли на валютном рынке являются различные валюты. Курсы валют складываются под воздействием спроса и предложения на рынке. Но кроме этого на курсы валют влияют множество фундаментальных факторов, связанных с мировой экономической ситуацией, с событиями в национальных экономиках, с политическими решениями.

Новости, касающиеся этих факторов можно узнать из различных источников:

• Отчеты, показывающие уровень экономического развития государства.

Чем стабильнее развивается экономика, тем стабильнее ее валюта. Соответственно по статистическим данным, выходящим в официальных источниках стран с определенной регулярностью, можно прогнозировать как поведет себя валюта в ближайшее время.
К таким данным относятся:

• ВВП
• безработица;
• доходность капитала;
• индекс потребительских цен;
• индекс промышленных цен;
• склонность к потреблению;
• созданные рабочие места вне сельского хозяйства;
• жилищное строительство и др.

Не менее важным показателем является уровень процентных ставок национальных регулирующих кредитную политику органов. В Европейском Союзе это ЕЦБ (European Central Bank) – Европейский центральный банк, в США - Федеральная резервная система (ФРС), в Японии - Центральный банк Японии (Bank of Japan), в Великобритании – Центральный банк Англии (Bank of England), в Швейцарии - Швейцарский национальный банк (Swiss National Bank) и т.д.

Уровень процентных ставок определяется на заседаниях национального центрального банка. Затем решение по ставке публикуется в официальных источниках. Если центральный банк страны уменьшает процентную ставку - денежная масса в стране растет и происходит обесценение национальной валюты по отношению к другим мировым валютам. Если процентная ставка повышается, происходит укрепление национальной валюты.

Выступления руководителей стран, ведущих экономистов и аналитиков.

Серьезно развернуть тренд может выступление и даже отдельное высказывание руководителя страны. Темы выступлений, после которых может измениться курс валюты:

• анализ ситуации на валютном рынке;
• изменения в денежно-кредитной и экономической политике;
• принятие бюджетной политики;
• прогнозы экономической ситуации и т.д.

Все эти новости публикуются в различных источниках. В основном такие новости публикуются в национальных СМИ и на языке страны, где выходит новость. Следить за всеми новостями сразу одному человеку очень сложно и велика вероятность упустить какое-то важное событие, которое может перевернуть всю ситуацию на рынке. Мы, руководствуясь своим основным принципом - создавать клиентам лучшие условия для торговли - стараемся отбирать самые важные новости со всего мира и публиковать их на нашем сайте.
Департамент аналитики ежедневно проводит мониторинг новостей на большинстве национальных и международных информационных источниках и выделяет из них те, которые потенциально могут повлиять на курсы валют. Именно эти главные новости попадают в нашу ленту новостей. Новостная лента создана специально для валютных трейдеров и тех, кто заинтересован в получении информации о мировых валютных рынках в режиме реального времени 24 часа в сутки 365 дней в году.